La complejidad patrimonial requiere orden, estructura y dirección 

La mayoría de family offices crece más rápido de lo que su estructura permite.
Esto genera:

• Roles poco definidos

• Procesos dispersos o duplicados

• Falta de claridad en la toma de decisiones

• Reporting poco útil o confuso

• Dependencia excesiva de personas clave

• Riesgo operacional

• Pérdida de eficiencia y tiempo

• Falta de alineación entre generaciones

Y cuando no hay gobernanza clara, el patrimonio se administra a ciegas.

Arquitectura Patrimonial, Gobernanza, y Gestión Estratégica

Diseño del modelo de gobernanza

Estructuras claras para la toma de decisiones:

• Consejos, comités y roles

• Flujos de comunicación

• Matrices de responsabilidad (RACI)

• Protocolos familiares y operativos

Organización y optimización de procesos

Convertir tareas dispersas en sistemas eficientes:

• Estandarización de procesos 

• Coordinación interdepartamental 

• Archivo digital y acceso a información

• Automatización de flujos clave

Reporting estratégico y financiero

Diseño reportes para la familia y para administración:

• Informes claros y accionables

• Estados financieros interpretables

• KPIs patrimoniales

• Dashboards ejecutivos

Asesoría en implementación tecnológica

Evaluación e implementación de herramientas para:

• Centralizar información

• Automatizar tareas repetitivas

• Reducir errores humanos

• Mejorar eficiencia del equipo

Acompañamiento al equipo interno

Capacitación, acompañamiento y claridad en funciones:

• Roles, descripciones y expectativas

• Alineación con objetivos

• Liderazgo operativo

• Comunicación efectiva entre miembros clave

   

Lo que diferencia a Simplemente Dinero

Tu consultora combina estrategia financiera, empatía y claridad. 

Mi enfoque mezcla:

• Formación técnica de alto nivel (Columbia University)

• Experiencia real en family offices multigeneracionales

• Visión humana y psicológica de las dinámicas familiares

• Capacidad de analizar procesos, personas y finanzas al mismo tiempo

• Comunicación clara, sin jerga innecesaria

• Estructuras prácticas que realmente funcionan

Trabajo contigo para crear un sistema patrimonial que perdure más allá de una sola generación.

¿Para quién es este servicio? 

Este servicio es ideal para:

• Family offices en crecimiento que necesitan orden, estructura y claridad.

• Empresas familiares que están formalizando su administración patrimonial.

• Equipos internos que necesitan acompañamiento, definición de roles y eficiencia.

• Directivos jóvenes que quieren profesionalizar la estructura sin perder la esencia familiar.

Resultados que puedes esperar 

• Toma de decisiones más eficiente

• Roles y responsabilidades claros

• Menos dependencia de personas clave

• Procesos ordenados y documentados

• Reporting claro y accionable

• Mayor transparencia

• Mejora en productividad y ejecución

• Alineación entre familia, administración y equipo

• Reducción de riesgos operativos

• Patrimonio más protegido y mejor administrado

Modalidades de trabajo 

Consultoría por proyecto

Ideal para diagnósticos, diseño de modelos de gobernanza y reorganización de procesos.

Retainer mensual

Acompañamiento para implementar la estructura diseñada o equipos que requieren supervisión estratégica, revisión continua y soporte en decisiones clave.

Sobre María José  Dassum 

Arquitecta Financiera & Consultora en Gobernanza Patrimonial

• B.S. International Political Economy – Georgetown University

• MBA – Goldey-Beacom College
• Master's in Wealth Management – Columbia University

• Experiencia en family offices multigeneracionales en varias jurisdicciones

• Experta en procesos, reporting y estructura

• Economista con enfoque en estrategia financiera

• Trabajo confidencial con familias latinoamericanas de alto patrimonio