Gobernanza Patrimonial con Claridad, Orden y Estrategia
La complejidad patrimonial requiere orden, estructura y dirección
La mayoría de family offices crece más rápido de lo que su estructura permite.
Esto genera:
Roles poco definidos
Procesos dispersos o duplicados
Falta de claridad en la toma de decisiones
Reporting poco útil o confuso
Dependencia excesiva de personas clave
Riesgo operacional
Pérdida de eficiencia y tiempo
Falta de alineación entre generaciones
Y cuando no hay gobernanza clara, el patrimonio se administra a ciegas.
Experiencia en gestión patrimonial, estrategia y family offices
Formada en economía y en gestión de riqueza (Master’s in Wealth Management – Columbia University), con trayectoria asesorando family offices latinoamericanos en gobernanza, reporting, estructuras administrativas y eficiencia operativa.
Arquitectura Patrimonial, Gobernanza, y Gestión Estratégica
Diseño del modelo de gobernanza
Estructuras claras para la toma de decisiones:
Consejos, comités y roles
Flujos de comunicación
Matrices de responsabilidad (RACI)
Protocolos familiares y operativos
Organización y optimización de procesos
Convertir tareas dispersas en sistemas eficientes:
Estandarización de procesos
Coordinación interdepartamental
Archivo digital y acceso a información
Automatización de flujos clave
Reporting estratégico y financiero
Diseño reportes para la familia y para administración:
Informes claros y accionables
Estados financieros interpretables
KPIs patrimoniales
Dashboards ejecutivos
Asesoría en implementación tecnológica
Evaluación e implementación de herramientas para:
Centralizar información
Automatizar tareas repetitivas
Reducir errores humanos
Mejorar eficiencia del equipo
Acompañamiento al equipo interno
Capacitación, acompañamiento y claridad en funciones:
Roles, descripciones y expectativas
Alineación con objetivos
Liderazgo operativo
Comunicación efectiva entre miembros clave
Lo que diferencia a Simplemente Dinero
Tu consultora combina estrategia financiera, empatía y claridad.
Mi enfoque mezcla:
Formación técnica de alto nivel (Columbia University)
Experiencia real en family offices multigeneracionales
Visión humana y psicológica de las dinámicas familiares
Capacidad de analizar procesos, personas y finanzas al mismo tiempo
Comunicación clara, sin jerga innecesaria
Estructuras prácticas que realmente funcionan
Trabajo contigo para crear un sistema patrimonial que perdure más allá de una sola generación.
¿Para quién es este servicio?
Este servicio es ideal para:
Family offices en crecimiento que necesitan orden, estructura y claridad.
Empresas familiares que están formalizando su administración patrimonial.
Equipos internos que necesitan acompañamiento, definición de roles y eficiencia.
Directivos jóvenes que quieren profesionalizar la estructura sin perder la esencia familiar.
Resultados que puedes esperar
Toma de decisiones más eficiente
Roles y responsabilidades claros
Menos dependencia de personas clave
Procesos ordenados y documentados
Reporting claro y accionable
Mayor transparencia
Mejora en productividad y ejecución
Alineación entre familia, administración y equipo
Reducción de riesgos operativos
Patrimonio más protegido y mejor administrado
Modalidades de trabajo
Consultoría por proyecto
Ideal para diagnósticos, diseño de modelos de gobernanza y reorganización de procesos.
Retainer mensual
Acompañamiento para implementar la estructura diseñada o equipos que requieren supervisión estratégica, revisión continua y soporte en decisiones clave.
Sobre María José Dassum
Arquitecta Financiera & Consultora en Gobernanza Patrimonial
B.S. International Political Economy – Georgetown University
MBA – Goldey-Beacom College
Master's in Wealth Management – Columbia University
Experiencia en family offices multigeneracionales en varias jurisdicciones
Experta en procesos, reporting y estructura
Economista con enfoque en estrategia financiera
Trabajo confidencial con familias latinoamericanas de alto patrimonio
La claridad patrimonial no se improvisa:
se diseña.