Gobernanza Patrimonial con Claridad, Orden y Estrategia
La complejidad patrimonial requiere orden, estructura y dirección
La mayoría de family offices crece más rápido de lo que su estructura permite.
Esto genera:
Roles poco definidos
Procesos dispersos o duplicados
Falta de claridad en la toma de decisiones
Reporting poco útil o confuso
Dependencia excesiva de personas clave
Riesgo operacional
Pérdida de eficiencia y tiempo
Falta de alineación entre generaciones
Y cuando no hay gobernanza clara, el patrimonio se administra a ciegas.
Experiencia en gestión patrimonial, estrategia y family offices
Formada en economía y en gestión de riqueza (Master’s in Wealth Management – Columbia University), con trayectoria asesorando family offices latinoamericanos en gobernanza, reporting, estructuras administrativas y eficiencia operativa.
Arquitectura Patrimonial, Gobernanza, y Gestión Estratégica
Diseño del modelo de gobernanza
Estructuras claras para la toma de decisiones:
Consejos, comités y roles
Flujos de comunicación
Matrices de responsabilidad (RACI)
Protocolos familiares y operativos
Organización y optimización de procesos
Convertir tareas dispersas en sistemas eficientes:
Estandarización de procesos
Coordinación interdepartamental
Archivo digital y acceso a información
Automatización de flujos clave
Reporting estratégico y financiero
Diseño reportes para la familia y para administración:
Informes claros y accionables
Estados financieros interpretables
KPIs patrimoniales
Dashboards ejecutivos
Asesoría en implementación tecnológica
Evaluación e implementación de herramientas para:
Centralizar información
Automatizar tareas repetitivas
Reducir errores humanos
Mejorar eficiencia del equipo
Acompañamiento al equipo interno
Capacitación, acompañamiento y claridad en funciones:
Roles, descripciones y expectativas
Alineación con objetivos
Liderazgo operativo
Comunicación efectiva entre miembros clave
Lo que diferencia a Simplemente Dinero
Tu consultora combina estrategia financiera, empatía y claridad.
Mi enfoque mezcla:
Formación técnica de alto nivel (Columbia University)
Experiencia real en family offices multigeneracionales
Visión humana y psicológica de las dinámicas familiares
Capacidad de analizar procesos, personas y finanzas al mismo tiempo
Comunicación clara, sin jerga innecesaria
Estructuras prácticas que realmente funcionan
Trabajo contigo para crear un sistema patrimonial que perdure más allá de una sola generación.
¿Para quién es este servicio?
Este servicio es ideal para:
Family offices en crecimiento que necesitan orden, estructura y claridad.
Empresas familiares que están formalizando su administración patrimonial.
Equipos internos que necesitan acompañamiento, definición de roles y eficiencia.
Directivos jóvenes que quieren profesionalizar la estructura sin perder la esencia familiar.
Resultados que puedes esperar
Toma de decisiones más eficiente
Roles y responsabilidades claros
Menos dependencia de personas clave
Procesos ordenados y documentados
Reporting claro y accionable
Mayor transparencia
Mejora en productividad y ejecución
Alineación entre familia, administración y equipo
Reducción de riesgos operativos
Patrimonio más protegido y mejor administrado
Modalidades de trabajo
Consultoría por proyecto
Ideal para diagnósticos, diseño de modelos de gobernanza y reorganización de procesos.
Retainer mensual
Acompañamiento para implementar la estructura diseñada o equipos que requieren supervisión estratégica, revisión continua y soporte en decisiones clave.
Sobre María José Dassum
Arquitecta Financiera & Consultora en Gobernanza Patrimonial
B.S. International Political Economy – Georgetown University
MBA – Goldey-Beacom College
Master's in Wealth Management – Columbia University
Experiencia en family offices multigeneracionales en varias jurisdicciones
Experta en procesos, reporting y estructura
Economista con enfoque en estrategia financiera
Trabajo confidencial con familias latinoamericanas de alto patrimonio
La claridad patrimonial no se improvisa:
se diseña.
Complex wealth requires clear systems, structure, and direction
Many family offices grow faster than the structures supporting them.
This can lead to:
Unclear roles and responsibilities
Fragmented or duplicated processes
Unclear decision-making authority
Reporting that is difficult to interpret or use
Overdependence on key individuals
Operational risk
Lost time and efficiency
Misalignment across generations
Without effective governance, complexity grows faster than the family’s ability to manage it.
Experience Across Wealth Management, Strategy, and Family Offices
My background combines economics, wealth management, strategy, and consulting, including a Master’s in Wealth Management from Columbia University and experience advising Latin American family offices on governance, reporting, administrative structures, and operational effectiveness.
Wealth Architecture, Governance & Strategic Management
Governance Model Design
Clear structures for decision-making, including:
Family councils, committees, and roles
Communication and escalation frameworks
Responsibility matrices (RACI)
Family and operating protocols
Process Design & Optimization
Turning fragmented activities into practical, scalable systems:
Process standardization
Cross-functional coordination
Digital documentation and information access
Automation of key workflows
Strategic Financial Reporting
Designing reporting that helps families and management teams understand what matters and make informed decisions:
Clear, actionable reporting
Financial information designed for decision-making
Wealth-related KPIs
Executive dashboards
Technology Assessment & Implementation
Evaluating and implementing tools that help:
Centralize information
Automate repetitive activities
Reduce manual errors
Improve team efficiency
Internal Team Support
Helping internal teams build clarity, accountability, and more effective ways of working:
Roles, responsibilities, and expectations
Alignment around shared objectives
Operational leadership
Effective communication among key stakeholders
What Makes Simplemente Dinero Different
My approach combines financial expertise, systems thinking, and a deep understanding of the human dynamics behind complex decisions.
It brings together:
Direct experience with multigenerational family offices
A human-centered understanding of family and stakeholder dynamics
The ability to analyze processes, people, and financial considerations as interconnected parts of a system
Clear communication without unnecessary jargon
Practical structures designed to work in real-world environments
Advanced training in wealth management from Columbia University
I work with families and organizations to design systems that support better decisions today while remaining useful as their needs evolve over time.
Who Is This Service For?
This work may be particularly valuable for:
Growing family offices that need stronger systems, governance, and decision-making structures
Family-owned businesses formalizing how family, ownership, and wealth-related matters are managed
Internal teams that need clearer roles, stronger processes, and greater operational effectiveness
Next-generation leaders seeking to professionalize the organization while preserving the family’s values and identity
Potential Outcomes
Depending on the scope of the engagement, the work may help create:
More effective decision-making
Clearer roles and responsibilities
Less dependence on key individuals
Well-documented and repeatable processes
Clear, actionable reporting
Greater transparency
Improved productivity and execution
Better alignment among family members, management, and internal teams
Reduced operational risk
Stronger systems for overseeing and managing family wealth
Ways to Work Together
Project-Based Consulting
Best suited for defined needs such as organizational assessments, governance-model design, process redesign, reporting frameworks, or other strategic initiatives.
Ongoing Advisory / Monthly Retainer
Ongoing support for implementing new structures, strengthening internal processes, supporting teams, and providing strategic input as new decisions and needs arise.
About María José Dassum
Human-Centered Strategist & Family Wealth Consultant
B.S.F.S. in International Political Economy — Georgetown University
MBA — Goldey-Beacom College
M.P.S. in Wealth Management — Columbia University
Experience supporting multigenerational, cross-border family offices
Experience in governance, process design, reporting, and operating structures
Former EY consultant with a background in strategy and financial-services consulting
Bilingual English/Spanish with experience working with Latin American families